海报新闻记者 祁小丽 德州报道

　　今年5月15日是全国公安机关第15个打击和防范经济犯罪宣传日。5月14日，德州市政府新闻办召开新闻发布会，德州市公安局经侦支队副支队长张明发布“德州市打防涉企犯罪十大案例”。

　　一、陵城公安破获沈某挪用资金案

　　2023年12月，德州市公安局陵城分局经侦大队成功破获沈某挪用资金案。经查，2017年5月至2023年11月期间，犯罪嫌疑人沈某在德州市陵城区某房地产开发有限公司担任出纳期间，自己掌握账户密码、U盾、银行绑定电话，便利用职务之便将公司账户资金转到其名下银行卡用于炒股，后因炒股赔钱无法将挪用资金还回，给德州市陵城区某房地产开发有限公司造成重大经济损失。目前，犯罪嫌疑人沈某已被依法批准逮捕。

　　警方提示：企业应加强对员工的遵规守法教育，增强全体员工的守法自律意识，特别是对财会人员要加强监督管理，提升财会人员遵守职业道德、财会纪律、法律法规的意识。同时，企业应从健全完善财务管理制度，转账支出等环节加强审核把关，定期进行对账，堵塞各种可能造成财物流失的风险漏洞。一旦发现身边同事、员工存在挪用资金的违法犯罪行为时，应及时向公安机关报案，最大限度维护企业合法权益。

　　二、天衢公安破获1.03涉汽车贷款诈骗案

　　2023年，德州市公安局天衢新区分局经侦大队成功破获“1.03”贷款诈骗案。经查，以范某、林某为首的犯罪团伙以非法占有为目的，以贷款购车名义骗取银行等金融机构贷款，提车成功后立即将车辆变卖套现，涉及车辆170余辆，造成汽车金融公司、银行等金融机构巨额损失。天衢新区公安分局经侦大队经拓展关联分析，深挖出犯罪团伙24个，成功在全国发起集群战役，抓获涉案犯罪嫌疑人127名。

　　警方提示：目前，国家出台鼓励和促进汽车消费的一系列相关政策，但这也让一些不法分子钻了漏洞，他们利用汽车分期贷款手续简单、标准宽松的情况，在全国各地物色征信良好的“背债人”，分期付款购车后不再偿还剩余贷款。银行及汽车金融公司、汽车4S店应当加强购车贷款审核，注意识别发现可疑情况，如遇贷款诈骗案件，及时到公安机关报案。

　　三、天衢公安破获某建筑劳务公司合同诈骗案

　　2023年，德州市公安局天衢新区分局经侦大队破获某建筑劳务有限公司合同诈骗案。公安机关接群众报警称，其与德州某建筑劳务有限公司签订合作协议，承包德州市老旧小区改造加装电梯工程，并缴纳质保金和保险费16.5万元，后发现该建筑劳务有限公司以相同名义诈骗16家单位和个人，涉案金额达350余万元，其行为已涉嫌合同诈骗罪，被公安机关依法采取强制措施，目前，该公司实际控制人董某已被批准逮捕。

　　警方提示：近年来，地方政府对老旧小区改造特别是加装电梯给予了不少政策扶持，鼓励社会资本参与电梯加装项目。部分犯罪团伙正是瞄准了这一领域，打着老旧小区电梯加装业务的幌子，向施工方出示虚假的授权文件、实施诈骗行为，施工方在签订合同时一定要擦亮眼睛，多方核实项目真实性，谨防上当受骗。

　　四、禹城公安破获刘某职务侵占案

　　2023年10月，禹城市公安局经侦大队接到辖区某制动材料有限公司报案。经查，该公司业务员刘某在任职期间，利用控制定价及发货的权利，将控制的空壳公司虚构成其公司代理商，增加销售过程的中间环节，通过“低买高卖”赚取差价的方式侵占公司财产100余万元。立案后，禹城市公安局经侦大队迅速地开展侦查、抓捕等工作，将刘某抓获归案，辗转10省份调查取证、固定证据，在公安机关努力工作下，刘某如实供述犯罪事实，退赔公司全部损失。

　　警方提示：企业职工利用职务便利增加销售环节，通过“关联交易”低价销售、侵占公司利益的行为非常隐蔽，企业应当制定严格规范的财务管理、货款收支、供应商、代理商管理等制度，加强关键岗位人员法治教育，加强监督，提升从业者的守法意识。及时发现企业经营中的各类反常行为，如遭遇经济犯罪侵害，及时到公安机关报案。

　　五、禹城公安破获陈某合同诈骗案

　　2023年10月，禹城市公安局经侦大队破获陈某合同诈骗案。经查，山东某塑编有限公司于2023年8月与山东某国际贸易有限公司签订了原材料的购买合同，并汇款90万元。对方公司负责人陈某未发货并失去联系。经查，陈某收到货款后，并未计划履行合同，而是将合同款项转至女朋友银行账户，大部分充值进入期货平台买卖期货，经侦大队迅速抓获犯罪嫌疑人并挽回经济损失。

　　警方提示：选择交易合作伙伴要慎重，需仔细考察对方实力、信誉和项目真实性，如遇合同诈骗及时报案。

　　六、乐陵公安破获5.17非国家工作人员受贿案

　　2023年6月，乐陵市公安局经侦大队破获杨某、高某等系列非国家工作人员受贿案。乐陵某公司采购部业务员在向原材料供应商购置金刚石砂轮、油墨、五金配件等耗材过程中，利用职务上的便利，以按业务量5%的比例向供应商索要回扣的方式受贿，案值达240余万元。3名嫌疑人到案后，办案民警通过拓展研判，梳理出受贿线索27条，涵盖全国12省市，案值达1100余万元。该案通过公安部成功发起集群战役并部署涉案省市落地打击，共立案16起，抓获犯罪嫌疑人23人。

　　警方提示：非国家工作人员受贿罪是很容易被企业忽视的犯罪，很多人误认为只有国家工作人员才会触及受贿罪，一般公司人员之间的“人情往来”与犯罪扯不上关系，这是一种误解。非国家工作人员收受贿赂，将构成非国家工作人员受贿罪。企业应建立完善的事前防范及事后应对机制，从人员、财务、权责等多方面进行监督管理，加强员工普法教育和以案警示，防止违法犯罪的发生。

　　七、齐河公安破获3.20职务侵占案

　　2023年4月，齐河县公安局经侦大队破获3.20职务侵占案。经查，张某、张某林、王某、魏某四人与山东某餐具清洗服务有限公司存在运输承包关系，负责向济南、聊城、德州等地配送餐具。该公司通过微信小程序为上述四人量化记录配送餐具的数量、距离等信息并支付费用。2021年7月以来，该四人窃取管理者的账号和密码，私自修改配送数量，从而获利，给公司造成巨大经济损失。公安机关先后抓获4名犯罪嫌疑人，为受害企业挽回经济损失100万元。张某、张某林、王某、魏某分别被判处七个月至三年不等有期徒刑。

　　警方提示：职务侵占罪在民营企业经营中属高发犯罪，不法分子多以修改账目、虚增环节、侵占公司货款等手段从中获利，给企业造成巨大损失。企业应加强内部管理、堵塞风险漏洞，在日常经营和业务往来中加强监管，一旦发现企业内部人员存在重大违规操作涉嫌职务侵占时，应及时固定相关证据到公安机关报案。

　　八、武城公安破获王某贷款诈骗案

　　2023年，武城县公安局经侦大队破获王某贷款诈骗案。王某因工程款拖欠、投资期货赔钱等原因导致较大负债，其利用其担任某银行信贷客户经理职务便利，让身边朋友帮忙办理贷款为其完成贷款任务为由，利用苏某、张某等11人的身份信息，在该银行及网贷平台，违反贷款操作规程，利用平台审批漏洞，办理了11笔银行贷款，共计900余万元，用于偿还个人债务，涉嫌贷款诈骗罪，被法院判处有期徒刑八年二个月，并处罚金十万元。

　　警方提示：企业或群众在办理贷款时要合法合规，要对自己的经济实力和还款能力进行合理判断，向金融机构提供真实资料，按照约定还款还息，切勿恶意逃废金融债务，否则将受到法律的惩处。银行职工利用管理漏洞实施贷款诈骗，暴露了银行在员工管理、贷款审核方面还存在漏洞，银行等金融机构要加强日常员工管理、普法教育，同时加强贷款前审核、贷款后跟踪管理，防止被别有用心之人利用。广大企业或群众切勿提供资料协助他人顶名冒名贷款，否则将造成信用失信，情节严重的，将涉嫌违法犯罪，受到法律的严惩。

　　九、临邑公安破获杨某等人职务侵占案

　　2023年3月，临邑县公安局侦破杨某职务侵占案。经查，自2018年以来，犯罪嫌疑人杨某在担任德州某公司材料仓库主管期间，利用公司系统存在漏洞，将公司的原材料私自处理给殷某、赵某、李某等人，非法获利100余万元。同时，杨某与公司纸箱供货商李某某内外勾结，合伙套取公司钱财，非法获利2.9万元。为挽回企业损失，办案民警辗转多地调查取证，在公安机关的努力工作下，杨某与殷某、赵某、李某、李某某等人主动退缴非法所得，共计为企业挽回损失150万余元。犯罪嫌疑人杨某等人被依法判处有期徒刑一年至三年，并处罚金。

　　警方提示：近年来，职务侵占犯罪案件发案率较高，部分企业管理人员被利益蒙蔽双眼，利用公司管理漏洞，实施职务侵占行为。此类犯罪具有隐蔽性，起初并不容易被发现，公司、企业和其他单位应建立健全规章制度，完善财务制度，提升企业经营管理水平，强化监督和法治教育、警示教育，把职务侵占“内鬼”遏制在摇篮中。

　　十、临邑公安破获李某保险诈骗案

　　2024年，临邑县公安局侦破李某伪造虚假交通事故骗取保险案。经查，自2021年8月份以来，李某为牟取私利，先后十余次伪造交通事故、虚假人身事故等，将18万余元赔偿金据为己有，用于个人消费。临邑县公安局经侦大队接到保险公司报案后，迅速行动，对李某采取强制措施。经公安机关缜密侦查和取证，李某对其犯罪行为供认不讳，并主动退缴违法所得。

　　警方提示：该案的成功告破，有效打击了保险欺诈违法犯罪行为，维护了保险业正常秩序。根据我国刑法和有关司法解释规定，进行保险诈骗活动，数额较大的，涉嫌保险诈骗罪，将依法追究刑事责任。在此提醒广大汽修厂、车主和保险理赔人员，伪造事故或者故意制造事故骗取保险金是违法犯罪行为，切莫贪图小利而触碰法律红线，否则将可能因保险诈骗犯罪而被追究刑事责任。