大众网·海报新闻德州10月25日讯(通讯员 宫玉河)为进一步做好案件风险防控工作，把隐藏的案件风险消灭在事前防控中，保障资产安全，保护员工合法权益，农行德州分行依据业务经营各项规章制度及外部监管要求，实施《德州分行案件风险防控千分考核办法》并加强考核落实，促进了案防工作扎实有效，为全行业务工作的稳健发展提供了良好的基础条件。

　　重点板块全覆盖

　　该行坚持合规监管、防范为主、依法经营、健康发展原则，遵循科学性、规范性、合规性和客观性要求，采取1000分考核，涉及运营管理部、安全保卫部、内控与法律合规部、人力资源部、办公室和监察室6个板块，各板块设置不同的考核权重，依据各板块考核内容对13家支行分别计分考核。由内控合规部按月汇总六个板块考核情况，形成各支行汇总得分及简要分析报告，及时下发考核情况通报。各支行针对考核扣分情况，认真分析原因，采取措施整改，有力地促进了全行各项业务的规范发展。

　　安保部门重点抓

　　银行是经营货币的特殊单位，因而，安保工作必须保证万无一失，而这一工作的主管部门安全保卫部责无旁贷。首先以公安部、银监会《银行业金融机构安全评估标准》为标杆，以“三化三达标”创建为抓手，狠抓人防物防技防建设，着力构建安全生产长效机制，取得显著成效。在2016-2017年度银行业金融机构安全评估中，该行以97.5分的优异成绩位居当地17家金融机构之首，13家支行均居当地国有商业银行第1位，其中10家支行居全部金融机构第1位；加大资金投入，铸就科技“安全网”。2016年以来，共计投入安防设施资金1500余万元，先后完成防盗门更新、高清摄像机安装、ATM防护舱、营业机构卷帘门改造、强弱电改造、自助设备监控主机更新、“三项技改”（技防设施振动探测器、拾音器及规范线标整治）、金库专项治理、营业机构现金区后窗封堵和现金银槽专项治理、柜员监控设施专项治理等多项改造工作，有效地补齐了全行物防技防短板，提升了安防设施的科技优势；配合公安电信网络诈骗成绩显著。2019年1至8月份，德州市侦破电信网络诈骗案件中，农行德州分行配合公安部门，切实履行了大行社会责任。为此，德州市公安局连续三年寄来感谢信，对该行近年来积极协助公安机关开展反电信网络诈骗工作给予充分肯定和高度赞赏，感谢农行为跨界联动合力打击电信诈骗犯罪创造了条件，在保障群众利益方面发挥了至关重要的作用。

　　运营管理堵漏洞

　　运营条线是风险前沿，为此，该行制定了《德州分行案防重点推进突击检查方案》，明确活动组织、检查内容及范围、活动目的及要求等。每周由一名班子成员带队，对辖内金库开展一次突击检查，并将检查情景（录像、影像）资料上报市行备案，有效防范了违规风险。

　　通关此举，有效提升了各级履职人员主动意识，增强了履职能力，规范了现金操作，对违规现象起到了震慑作用，金库安全得到有效提升，现金类问题明显减少。此项活动开展以来不仅带动了金库业务合规发展，共整理影像资等资料档案10余盒，整改、规范各类违规操作50余次。另外，组织面对面对账。主要对总行、省行重点账户中的电子对账客户和新开立网银客户进行面对面对账，进一步核实客户对账行为和对账信息的真实性。市分行副行长、市分行部室总经理，支行行长、部室经理每月都有2-3户的面对面对账任务，亲自参与对账，一年来，共发出面对面对账单1000多份。

　　人员管理做保障

　　该行制定并下发了《关于进一步加强员工交流轮岗工作的通知》，对重要岗位人员类别、轮岗期限、台账管理等做出进一步详细说明，市行部室、支行对重点岗位人员进行逐岗核对、逐人落实，进一步完善了重要岗位人员轮岗（交流）信息台账，确保所有重要岗位人员实现入库管理、在线监测。严格执行相关制度要求，基层营业机构负责人最长轮岗期限不超过3年，运营主管轮岗期限最长不超过2年，轮岗率达100%，不存在同一机构网点负责人和运营主管轮岗同时同向进行，不存在采用“离岗休假、代班检查或离岗审计”等方式来代替轮岗制度。据统计，2019年以来，累计交流18人，轮岗435人，共计453人。

　　员工行为排查制度化

　　2019年4月1日组织印发《关于进一步优化完善分行部门职能强化各部门风险合规管理职责的通知》，细化完善了分行部门职能和风险合规管理职责，明确了分行部门承担本条线业务和人员风险合规“双线”管理职责，确保将各部门、各条线承担的业务和人员风险合规“双线”管理职责落到实处，为全行风险防控和业务发展提供坚实有力保障。同时，积极实施员工行为排查，通过我行“e-HR系统”及“三线一网格系统”，根据全行员工的日常行为管理、劳动纪律、工作作风、业务问题、重点工作环节、突出矛盾问题等方面设置问卷，并结合“整治员工经商办企业”、“整治市场乱象”、“屡查屡犯员工异常行为专项治理”等专项活动丰富问卷内容。员工行为网上排查以营业网点、部室为基本单元开展，方便员工对身边的违规、违纪行为向组织人事金额纪检监察部门反映。2017年以来通过员工行为网上排查共搜集线索40条，通过谈心谈话、问卷调查、外部走访等方式逐人逐项排查核实，线索核实率100%，对真实存在的问题做到“早干预、早处置”。