一、加强同城票据交换业务管理,控制操作风险，确保节日期间同城交换资金运营畅通。近期同城票据交换转账支票提出提入业务量大涨，针对这一情况，为避免风险发生，工行德州分行加大对同城交换业务管理力度，对交换票据及时处理，差额清算，坚决杜绝清算资金未到位而提前入客户帐给造成经济损失现象的发生。严格对提出、提入同城贷方凭证审核制度，确保资金安全。

　　二、加强空白重要凭证管理，严格发放和领用手续，确保网点节假日期间凭证供应。 一是坚持空白重要凭证定期申领报告制度，要求网点合理匡算重要凭证的计划用量，业务处理中心定时为城区网点配送重要凭证。二是坚持认真审查支行双人持证办理凭证出、入库、审核支行调拨凭证要素，严格领用手续，严密配送；三是加强库存管理，每日检查空白重要凭证的保管、使用及库存情况，发现问题及时解决。

　　三、加强外汇查询查复业务管理力度，保障外汇资金清算业务的高效畅通。对外汇查复查复业务实行实时查看实时分拣，业务处理中心人员第一时间逐笔电话通知网点，严格控制外汇查询查复的时限性，及时处理境内外查询，确保客户资金及时入账。