近日，两名女客户急急忙忙来到农行德州德城支行辖内的运河支行，要求汇款60万到指定账户。

柜面经理常规询问客户资金来源和转账用途，发现客户并不知晓自己的银行卡密码，所有问题均由陪同人员回答。因柜面系统提示该客户涉嫌向陌生人转账，存在较大风险。于是柜面经理叫来细心的内勤行长对客户进一步尽职调查。

调阅客户近期流水发现，客户于4月9日分多笔转入资金，但对于资金来源描述不清，一会说是与他人合伙做生意的货款，一会表示是借款。

虽然客户对转入方的客户名称、交易金额无法准确回答，但强烈要求转账。出于保护客户账户及资金安全的考虑，运河支行立即联系德州市反诈中心，并说明相关疑虑。

反诈中心民警查询后表示，客户需反诈中心进一步现场核实。客户对银行员工拒绝办理转账十分不满，对银行报警更感到不可理解，认为转账是私人行为，银行和公安无权干涉。

“两位大姐请冷静下，银行也是担心你们被骗，我陪着你们一起去趟反诈中心，只要核实没有问题，你们就可以马上转账，不会影响到您的业务。”工作人员耐心劝解客户，随后与客户一起前往反诈中心现场核实。

在反诈中心，民警调查发现该客户所表述的信息与实际信息存在较大出入，疑似出借账户给他人使用。因客户暂无法提供业务真实性的相关依据，因此反诈中心要求银行暂停该客户转账申请。同时民警向客户讲解出租、出借账户的严重性及后果，及时制止了客户出借账户的行为。

“断卡”行动刻不容缓！农行德城支行将继续强化账户风险识别工作流程，加强警银协作沟通，筑牢金融安全防线，守护好群众的“钱袋子”。（通讯员 王晓洁）