禹城农商银行高度重视反洗钱工作，将反洗钱管理纳入全年工作重中之重，健全反洗钱工作机制，助牢反洗钱工作防线，为打造安全稳定的金融环境打下坚实的屏障。

　　加强组织领导，确保职责履行到位。一是规范领导小组职责，规范各层级履职，成立以董事长为组长、行长为副组长的反洗钱工作领导小组，负责全辖反洗钱工作的组织协调、督导落实等，规范工作运行机制，推进反洗钱工作深入开展。二是强化业务条线履职，将反洗钱工作事项纳入党委会、行长办公会等议事内容，建立起“分管领导负责督导、责任部室具体落实”的工作体系，强化业务条线工作执行力，使反洗钱工作得到贯彻执行。三是构建以营业网点、运营管理部门、审计部门为主体的反洗钱“三道防线”，细化工作措施，强化考核监督，提升反洗钱工作合力。

　　完善工作流程，确保制度执行到位。一是制定反洗钱年度工作计划，明确工作目标及各部门职责，通过开展“反洗钱综合治理”，细化不规范数据整改、受益人识别、内控制度执行等项目，进一步压实责任，提高全员风险防范意识，提升反洗钱管理和日常操作的合规性。二是结合省联社工作部署及现行监管要求，健全内控管理制度。制定和完善重点可疑交易报告操作规程、洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法、反洗钱信息保密工作管理办法等10余项制度文件，夯实反洗钱工作的制度基础。同时按月组织学习和培训，使全员明确制度要求，工作执行到位。

　　切实加强培训，保证学习保障到位。一是将反洗钱培训学习作为一项常态化工作开展，通过专题培训、下发风险提示等方式，向员工讲解当前反洗钱工作形势、系统操作流程等，使全员了解掌握反洗钱相关知识，提升反洗钱人员队伍整体素质。二是深刻贯彻“风险为本”的理念，要求各营业网点加强开户审核工作，通过联网核查、人脸识别、系统模型监测等，做好客户身份识别和尽职调查，加强审核把控，防止案件发生。三是按月对外地人员开户情况进行排查，持续关注客户账务信息，了解客户身份背景、交易目的、资金来源及用途等，发现可疑，及时上报反洗钱集中处理中心。2022年以来，通过对外地人员开户情况排查，发现可疑2笔，已采取控制措施并上报中国反洗钱监测分析中心。

　　加强知识普及，保障宣传到位。一是发挥34家营业网点的辐射作用，采取有效措施保证宣传真正落地实施。各营业网点充分发挥点多面广、贴近基层、客户广泛的优势，通过LED播放宣传标语、电视播放宣传片、厅堂营销、驻点办公等，向客户讲解反洗钱等相关知识，突出宣传实效。二是发挥各种媒体的宣传作用，营造浓厚的社会氛围。通过定期更新官方公众号内容，借助微信朋友圈、美篇等现代化的传媒，进一步扩大宣传覆盖面，提高受众范围，2022年以来，已刊发“反洗钱”专题5期，社会影响力大幅提升。（通讯员 张艳华 房若楠）