农行德州开发区支行坚定履行社会职责，深入推进“断卡行动”，加强银行卡开卡管理，从源头防范洗钱、电信诈骗活动。

　　7月25日中午，四名人员到农行德州开发区支行辖属东地支行办理借记卡，网点工作人员按照相关要求详细询问客户的办卡用途。客户称昨天刚到德州，经营一个拉土石方的车队，每天晚上会有资金入账，到账后会立即给大车司机转账结算，付款工程单位只能把钱打入农行的卡上。因该客户所描述的交易模型与反洗钱系统的模型极为相似，立即引起了网点人员的高度关注。

　　根据客户描述，工作人员要求客户提供近期车队调度、联系的聊天记录等信息作为进一步核实的依据。客户马上声称手机是新换的，刚到德州，没有储存记录，称其车队确实存在，并提供了车队的具体名称，在一个定位软件上向网点人员搜索展示（后期网点自行查询时并未查到该单位）。在其展示时，网点人员观察到其搜索栏有银行等多个搜索字样，此情况与客户说的只能在农行开户的情况不符，存在在多家银行随机开卡的可能性。

　　结合以上情况，网点人员判断客户应是非正常开卡，便明确告知客户不能为其办理开卡业务，以委婉的语气劝离客户。客户见网点工作人员态度坚决，并未纠缠争执，而是快速离开网点，相应风险随之化解。

　　一直以来，农行德州开发区支行将维护金融秩序、防范金融风险放在首要位置，严格落实监管部门和上级行要求，做好客户信息核实和开卡后的回访工作，对发现的可疑情况迅速采取应对措施。在此过程中，员工练就一双“火眼金睛”，养成了多问勤思的职业素养，践行“金融卫士”的光荣使命，全力以赴守住金融安全底线，守望百姓的幸福生活。（通讯员 王凯）