2021年以来，临邑农商银行从提升自身业务素质着手，强化外部考核监督鞭策作用，内外结合，不断提升反洗钱履职管理水平。

　　首先，该行在提升自身反洗钱履职能力方面，有序开展反洗钱培训工作，并制定全年反洗钱培训计划方案，每季度至少组织一次反洗钱培训，培训内容涵盖反洗钱基本知识、客户身份识别、洗钱风险提示、系统数据分析与报送等内容，培训对象覆盖全体人员。今年上半年，自主组织反洗钱培训4次，覆盖基层网点全体内外勤人员，有效提升一线人员的反洗钱业务素质。并创新培训方式，确保反洗钱管理可操作性。采取全面培训与重点要求相结合的方式，一方面分批次开展反洗钱业务全面培训，制作通俗易懂的ppt课件，结合案例分析，系统学习反洗钱业务知识，提高一线员工风险防控能力。另一方面借助月度经营分析会及会计主管例会，传达反洗钱重点工作要求，明确网点负责人、会计主管、客户经理、前台柜员的反工作职责，简明扼要，确保洗钱风险防控操作效果。同时，提高培训学习效果。每场培训配套进行随堂测试，借助网络学院平台，开展在线测试，以考促学，保障培训学习效果，有效提高员工的反洗钱业务素质和风险防控能力。

　　在发挥激励引导作用方面，该行制定2021年运营管理考核办法，重点突出对客户信息管理、证件有效期维护、不规范账户整改等内容的考核，找准方向，有的放矢，精准发力。并对于客户信息新建、修改错误的，或未维护证件有效期办理业务的，除在绩效考核中扣除相应分值外，在星级基数考核中扣除同等分值。双重考核，有效激励员工合规办理业务。同时，为确保考核实效，该行在年初提交审计中心申请，导出全辖客户信息资料70万余户，其中，未维护身份证有效期起止日的40万余户，以此为基数分配任务，反洗钱专职人员按月统计，按月督导，确保年底完成预计目标。对于省联社下发的不规范账户整改要求，制定阶段性整改要求，加强督导，确保完成整改目标，目前已完成3500余户存量非自然人客户的受益所有人识别工作，同一客户姓名不同身份证号数据规范整改完成521户，剩余部分持续推进。

　　在发挥鞭策警示作用方面，该行采取“双随机”方式，找准反洗钱重点风险和重点业务，结合内控业务辅导及事后监督，对网点开展反洗钱案件风险专项排查及常规性检查，建立问题台账，真实反映网点反洗钱工作情况。并借助反洗钱信息监控报送系统、风险防控系统及审计数据模型，对网点新建（或修改）客户信息、大额交易、可疑交易等进行非现场监测，发现问题及时下发网点进行排查，实时监督，充分发挥风险预警作用。同时，按照“违规必究，究必从严”的原则，对于存在问题，督促网点对照做好整改，建立问题台账，整改一个，销掉一个，各个问题逐一落实整改，确保整改问责到位。（通讯员 王志莹）